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AIG 危機(jī)內(nèi)幕
????現(xiàn)年60歲,、人稱“斯塔西婭”的阿納斯塔西婭·凱利（Anastasia “Stasia” Kelly）于2006年9月出任美國國際集團(tuán)（American International Group,，AIG）的法律總顧問,。在她上任之前,，長期擔(dān)任CEO、人稱“漢克”的莫里斯·格林伯格（Maurice “Hank” Greenberg）在2005年被辭退,，而在她上任之后,，AIG金融產(chǎn)品公司（AIG Financial Products）于2008年遭遇危機(jī)，美國政府不得不接管AIG,。凱利在MCI公司下屬的世界通信公司（WorldCom）爆發(fā)財(cái)務(wù)丑聞后出任MCI的法律顧問,，并且對(duì)公司做了大刀闊斧的改革，在AIG一再重申自己的計(jì)劃之后,，凱利應(yīng)格林伯格的繼任者馬丁·蘇利文（Martin Sullivan）之邀,，幫助AIG重整旗鼓。工作日期間,，她住在位于曼哈頓的市中心公寓,。公寓的位置有些寓意，它恰好處在AIG公司總部及最后接管它的紐約聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行（Federal Reserve Bank of New York）所在的兩個(gè)街區(qū)中間,。周末,，凱利飛回華盛頓附近的家，與丈夫和雙胞胎兒子（現(xiàn)在已經(jīng)上大學(xué)）團(tuán)聚,，她的丈夫是位退休的聯(lián)邦執(zhí)法官,。在AIG工作期間，凱利先后向4位CEO匯報(bào)工作,，其中一位幾乎無視她的存在,，還有一位卻非常珍視她的判斷，并且提升她為副董事長,。與此同時(shí),，她的工作也從日常事務(wù)轉(zhuǎn)變?yōu)槲C(jī)處理。凱利在2009年的最后一天辭職——原因是薪酬問題,，而這個(gè)問題始終困擾著內(nèi)外交困的AIG,。 ????凱利在AIG的角色讓她站在一場(chǎng)金融災(zāi)難的中心，這場(chǎng)災(zāi)難將成為美國經(jīng)濟(jì)發(fā)展史上永遠(yuǎn)的經(jīng)典一幕,。在同意談?wù)揂IG公司的動(dòng)蕩歲月之后,，凱利在今年1月與《財(cái)富》雜志高級(jí)編輯卡羅爾·盧米斯在弗吉尼亞州北部其住家附近的一家酒店里會(huì)面。以下是會(huì)談內(nèi)容選編。 ????《財(cái)富》雜志：2006年進(jìn)入AIG公司之后,，它的企業(yè)文化在哪些方面觸動(dòng)了你,？ ????凱利：我從未見過這么勤奮工作的人。在AIG有個(gè)笑話：“謝天謝地,，今天是星期五了,，這意味著離周一只有兩個(gè)工作日了?！?/p> ????不過,，AIG的所有高級(jí)經(jīng)理都是漢克·格林伯格一手栽培的，而且與大多數(shù)人一樣,，他們對(duì)變革不感冒,。我希望建立一個(gè)全球化的合規(guī)機(jī)構(gòu)，但我卻不斷聽到：“我們?yōu)槭裁葱枰?？”我不斷推?dòng)這項(xiàng)工作,，最終我們建立了這個(gè)機(jī)構(gòu)。2008年,，當(dāng)災(zāi)難來襲時(shí),，它對(duì)牢牢掌控海外事務(wù)起到了非常重要的作用。 ????還有一點(diǎn)：你在公司的高級(jí)管理層中見不到多少女性,。當(dāng)我第一次參加管理團(tuán)隊(duì)擴(kuò)大會(huì)議時(shí),，我是35名與會(huì)者中唯一的女性。我對(duì)馬丁·蘇利文開玩笑說：“我猜我們不會(huì)男女交叉著坐,，因?yàn)槿绻菢拥脑?，我?分鐘就得換個(gè)座位?！?/p> ????你與AIG金融產(chǎn)品公司（FP）之間的關(guān)系有多深,？ ????起初沒什么關(guān)系。FP有它自己的法律顧問,，他向AIG公司金融服務(wù)部門的總顧問匯報(bào)工作,，而總顧問——在我要求實(shí)行這種安排之后——?jiǎng)t向我和該部門的負(fù)責(zé)人匯報(bào)工作。我第一次參與FP的工作是在2007年底,，當(dāng)時(shí)我們舉辦了一次大型的分析師會(huì)議,，討論有關(guān)信貸違約掉期（CDS）的問題，我們把這些信貸違約掉期賣給了那些希望為其持有的高等級(jí)債務(wù)抵押債券（CDO）規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu),。當(dāng)時(shí),，我得確保我們正確披露會(huì)議上談及的內(nèi)容。 ????馬丁·蘇利文和FP的CEO喬·卡薩諾（Joe Cassano）在那次會(huì)議上到處承諾,，CDS的價(jià)值是完全按照FP的賬目確定的,。但是,，僅過了兩個(gè)月，你們的審計(jì)公司普華永道（PricewaterhouseCoopers）就得出結(jié)論說,，有關(guān)這一價(jià)值的不確定性,，意味著AIG在其內(nèi)部控制上暴露了“嚴(yán)重的缺陷”。 ????對(duì)我們來說,，這顯然是個(gè)可怕的消息,。我們想方設(shè)法為CDO尋找參考價(jià)格，這樣我們就可以制定出CDS的價(jià)格,。只是我們找不到任何可參考的市場(chǎng),。在心底里，我們都認(rèn)為這個(gè)流動(dòng)性局面是暫時(shí)的,。但是,，普華永道最終說：“那里根本沒有市場(chǎng),?！?/p> ????對(duì)公司來說，情況有多艱難,？ ????如果情況只是那樣,，我覺得不會(huì)有太大問題。但是經(jīng)濟(jì)每況愈下,，而馬丁在2008年父親節(jié)那天下臺(tái)——我是按照節(jié)日來記事情的——當(dāng)時(shí)顯而易見的問題就是,，我們需要做些什么才能渡過這次危機(jī)，情況究竟會(huì)有多糟,。 ????當(dāng)蘇利文離開公司時(shí),，AIG的董事長鮑伯·維拉姆斯塔德（Bob Willumstad）接任CEO，當(dāng)時(shí)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)紛紛調(diào)低對(duì)AIG的評(píng)級(jí),，而且你們?cè)贑DS業(yè)務(wù)上的合作伙伴也在追索抵押品,。維拉姆斯塔德打電話給紐約聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行的蒂姆·蓋特納（Tim Geithner），與其討論如果有必要,，AIG——畢竟它是家保險(xiǎn)公司,，不是銀行——是否符合要求，可以獲得政府救助,。你知道維拉姆斯塔德拜訪蓋特納的事嗎,？ ????我是間接知道的。鮑伯主要通過外部顧問來運(yùn)作,。這種情況不多見,。我必須坦率地告訴你：我習(xí)慣充當(dāng)軍師的角色，可我當(dāng)時(shí)不是,。跟你一樣,，外部顧問很難了解到更多的情況,。但這是鮑伯的風(fēng)格，而且作為CEO,，他可以按照自己的意愿行事,。我考慮過辭職。但是我知道,，在公司陷入這種困境而無法自拔的時(shí)候,，我不能這樣做。 ????維拉姆斯塔德是否認(rèn)為你也是問題的一部分,？ ????我從未這樣想過,。我覺得這只是鮑伯的工作風(fēng)格而已。 ????那就讓我們來談?wù)剾Q定命運(yùn)的2008年9月吧,。雷曼兄弟公司（Lehman）在15號(hào)（星期一）倒閉,。市場(chǎng)被凍結(jié)了。AIG在16號(hào)被接管,，因?yàn)樗鼪]有能力滿足FP的質(zhì)押要求,，而且它如果要想擺脫破產(chǎn)的命運(yùn)，就得申請(qǐng)救助,。在造成如此局面的前一周,，你在做什么？ ????那個(gè)星期的前幾天我在日本,，周五才返回,，按理說應(yīng)該是13號(hào)星期五，但我猜還是12號(hào),。當(dāng)時(shí)AIG的管理層還遠(yuǎn)未籌集到我們所需的擔(dān)保,。周五晚上，我打電話給紐約州的保險(xiǎn)主管埃里克·迪納羅（Eric Dinallo）,，周六一早他已經(jīng)和他的團(tuán)隊(duì)到了那兒,。我花了很多時(shí)間想辦法把FP與公司其他部分隔離開來。那個(gè)周末,，美聯(lián)儲(chǔ)——當(dāng)時(shí)還算不上是我們的監(jiān)管機(jī)構(gòu),，不過它卻是我們可以求助的最后的借款人——正忙著做盡職調(diào)查，它想知道如果借錢給我們,，我們還有哪些資產(chǎn)可做抵押,。
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