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1,000萬美元的價(jià)值
| ????帶你走進(jìn)老虎 21 ──一家尊貴的投資俱樂部,。富人在那里交流財(cái)經(jīng)信息和人生經(jīng)驗(yàn) ????作者: Andy Serwer ????邁克爾?索內(nèi)菲爾特（Michael Sonnenfeldt）正被人斥責(zé)。但言談中沒有惡語相加,，甚至還夾雜了一些笑聲,。不過，小組成員馬上就要對他的投資組合中最為隱秘的內(nèi)容進(jìn)行分解和剖析,。討論難免也會(huì)說起他的私生活,。索內(nèi)菲爾特是一個(gè)名為“老虎 21”（TIGER 21）的組織的負(fù)責(zé)人,，這個(gè)組織由一些通過努力而發(fā)家致富的人組成，知道它的人很少,。他們希望通過了解彼此的投資情況,、私生活和一切，進(jìn)一步發(fā)家致富,。老虎 21 成立剛剛幾年,，它既是家投資俱樂部,，也進(jìn)行集體治療,，在上面提到這種的名為“投資答辯”的討論中，它搞的交叉質(zhì)詢。老虎 21 的成員喜歡將此活動(dòng)稱為“關(guān)心 + 對抗”。 ????該組織的聚會(huì)常常長達(dá)一天,，都是私人性質(zhì)和保密的,，但《財(cái)富》雜志最近應(yīng)邀參加了這樣的一次聚會(huì),，條件是我們不得報(bào)道聚會(huì)的大部分內(nèi)容,。不過,，我們能透露的細(xì)節(jié)足以讓你對這個(gè)獨(dú)一無二的組織窺一斑便知全貌,。想想菲爾博士（Dr. Phil, 全名 Phil McGraw,，美國著名人類行為問題專家,，現(xiàn)擔(dān)任同名電視節(jié)目主持人 ,，節(jié)目主要向大眾提供健康,、事業(yè)、感情和人際關(guān)系等方面的心理咨詢──譯注）和摩根士丹利（Morgan Stanley）碰到一起會(huì)是什么樣子？這更讓人想看個(gè)究竟了,。 ????索內(nèi)菲爾特開始了他的投資答辯,，把他的重要財(cái)務(wù)信息──一份 11 頁的有關(guān)他的凈資產(chǎn)的打印材料──交給在場的九位小組成員傳閱。小組成員多數(shù)是氣度不凡的中年男性,。他們中有 Alpine Lace 品牌干奶酪和肉制品的創(chuàng)始人卡爾?沃爾夫（Carl Wolf）,。小組中唯一的女性原先是位數(shù)學(xué)家,，現(xiàn)在一家大牌投資銀行為富有的客戶提供服務(wù)。還有一位先生藉開辦軟件公司發(fā)家,。隨著小組對索內(nèi)菲爾特的投資組合進(jìn)行深入研究,，你很快就會(huì)清楚地看到這些人并不怯于提尖銳的問題。一人問道: “你為什么搞得那么復(fù)雜,？你應(yīng)當(dāng)把所有的小額投資都賣掉,，這些投資除了帶來麻煩之外沒有任何回報(bào)。”另一位說: “你在證券方面的投資沒有起色，為什么不在房地產(chǎn)上多投資呢,？那正是你擅長的,。”稍后,，第三位又說: “邁克爾，看來你有身份認(rèn)同危機(jī),。你是想當(dāng)私人投資經(jīng)理，還是想管理一筆基金,？” ????這才剛剛開始,。討論很快就自然而然地進(jìn)入更凝重的“你的人生目標(biāo)是什么”之類的話題,?！斑~克爾，問題是你怎樣看待自己？為什么不把你的錢都投到短期國債上,？你真正想做的是什么？”還有: “為什么不開一家餐館呢,？”最后（基本是開玩笑）,，“你是否嘗試過寫詩呢,？”這些問題容易引起爭吵，但索內(nèi)菲爾特能平靜面對,。他說，“這能幫助我理清思路,，我必須如實(shí)講述自己的問題,，不能瞎編,。我確實(shí)希望從現(xiàn)在起能夠更精明，而不是更刻板,?！?/p> ????大多數(shù)人都很清楚，世界上到處都有喜歡給我們提供投資建議的人,。問題是他們都別有所圖,，更確切地說，是想塞滿自己的腰包,。經(jīng)紀(jì)人希望你買賣股票,，從中獲取傭金。投資顧問希望把你的資產(chǎn)集中起來,，然后建議你買進(jìn)他們公司的一些產(chǎn)品,。投資俱樂部呢？你在那里掏 5,000 美元,，然后就看著 10 個(gè)傻瓜投票決定把它投資于納斯達(dá)克 100 指數(shù),。 ????那你該求助于誰呢？這就是現(xiàn)年 49 歲的索內(nèi)菲爾特六年前在賣掉房地產(chǎn)公司后面臨的問題,。他的答案是集合一批志同道合的人: 這些人富有,，同時(shí)又希望相互學(xué)習(xí)。這就是老虎 21 的由來,，TIGER 是 The Investment Group for Enhanced Results（提高收益投資小組）的縮寫,，“21”則代表 21 世紀(jì),，加上它是為了避免與朱利安?羅伯遜（Julian Robertson）原先的老虎基金發(fā)生混淆。 ????索內(nèi)菲爾特在長島長大, 在麻省理工學(xué)院讀過書,。他的父親是德國移民,，在紐倫堡審判期間擔(dān)任過赫爾曼?戈林的翻譯，后來是美國無線電公司（RCA）的一名成功的工程師,。索內(nèi)菲爾特最初在高盛公司（Goldman Sachs）工作，后來到紐約地區(qū)從事房地產(chǎn)開發(fā),。1991 年,，索內(nèi)菲爾特成立了 Emmes 公司，這家公司后來成了一家成功的房地產(chǎn)公司,。他在 1998 年將它出售,，成了大富翁?！昂髞?，我認(rèn)識到自己沒有能力和知識運(yùn)營如此龐大的資本并把它重新投入到各種不同的投資組合中?！彼鲀?nèi)菲爾特那時(shí)已經(jīng)參加了一個(gè)由各公司首席執(zhí)行官組成的組織,，他問該組織的一些成員是否有意成立一個(gè)新的俱樂部。1999 年秋,，老虎 21 誕生了,。 ????今天，老虎 21 設(shè)有 4 個(gè)小組,，共 31 名成員,，大家每個(gè)月在紐約開會(huì)，但也有一些人通過電話與會(huì)或是從加州,、邁阿密,、芝加哥和倫敦特意趕來。索內(nèi)菲爾特計(jì)劃在美國各地和歐洲開設(shè)更多辦事處,。該組織的宣傳材料說,，成 為會(huì)員需要有凈值在 1,000 萬至 1 億美元的可供投資資產(chǎn)。會(huì)費(fèi)是多少呢,？一年就要不菲的 20,000 美元,。你不禁要問: 這值得嗎？能夠在雅典廣場酒店（Plaza Ath）午餐,、享用白蘆筍和白蟹肉羹固然美妙非凡,，但一頓午餐和一陣閑談需要花費(fèi) 20,000 美元聽起來就過高了。 ????長相和聲音都有點(diǎn)像弗蘭克?吉福德（Frank Gifford,，美國 50 年代的著名橄欖球運(yùn)動(dòng)員──譯注）的卡爾? 沃爾夫說,，“我認(rèn)為是值得的,，它幫助了我在 2000 年改變了自己的想法?！?早在 1997 年,，沃爾夫就以 6,500 萬 美元的價(jià)格將 Alpine Lace 出售給了 Land O'Lakes 公司。他記得自己在泡沫破滅那年在老虎 21 聽講座時(shí)的頓悟,?！爱?dāng)時(shí)我們請了一位基金經(jīng)理講課，他掛起了一大堆圖,，這些圖形顯示股市的漲勢已經(jīng)持續(xù)很久,，特別是 100 只持有量最大的股票。這很驚人,，大家的談?wù)摳羌訌?qiáng)了這種看法,。幾個(gè)月中，我就大量拋售了自己持有的股票,，買進(jìn)了債券,。” ????老虎 21 的會(huì)議以環(huán)球最新資訊作為開始,，每位會(huì)員在這個(gè)環(huán)節(jié)對自己生活和投資中發(fā)生的新鮮事作一個(gè)簡要介紹,。這個(gè)環(huán)節(jié)占去了上午很大一塊時(shí)間，引發(fā)了一場不同尋常的討論,。討論的內(nèi)容既有財(cái)務(wù)分析,，也有私人書信里的消息。第一個(gè)站起來發(fā)言的是一家電子債券交易系統(tǒng)公司的前任主管,，他講的是一家慈善機(jī)構(gòu)的情況,，他自己在該機(jī)構(gòu)的董事會(huì)中任職，這家名為 Trickle Up 的慈善機(jī)構(gòu)向第三世界國家的小型項(xiàng)目提供種子資金,。至于目前的投資環(huán)境,，他笑著說: “可以說我風(fēng)險(xiǎn)很大，也可以說沒有什么風(fēng)險(xiǎn),。我在得克薩斯州擁有一家油礦（生產(chǎn)非壓力油）,，但我對利率和債務(wù)上升感到擔(dān)憂，因此,，油井以外的其余資產(chǎn)都是現(xiàn)金,。”接著,，一名對沖基金經(jīng)理報(bào)告說,，他已被任命為一個(gè)知名大學(xué)的校董。再接著,，一位曾擔(dān)任包裝公司主管的人宣布,，他動(dòng)了心臟手術(shù),，但感覺很好。他在高盛的投資今年迄今為止已經(jīng)增值 3-4% ,，這讓他感覺不錯(cuò),。 ????在此類會(huì)議上，他們似乎確實(shí)做到了真正把個(gè)人情況講給別人聽,，而且?guī)缀跏呛敛华q豫,。比如，我注意到,，下一個(gè)發(fā)言者湯米?蓋拉格（Tommy Gallagher）腋下夾著一本名為《統(tǒng)計(jì)學(xué)基礎(chǔ)》的教科書,。和大多數(shù)與會(huì)者一樣，現(xiàn)年 59 歲的蓋拉格白手起家（這里沒有自命不凡的豪門貴胄）,。蓋拉格不久前退休時(shí)是加拿大帝國商業(yè)銀行（CIBC）副董事長，他在布魯克林長大,，是特里保羅大橋和隧道管理局（Triborough Bridge and Tunnel Authority）收費(fèi)站工作人員的兒子,。他對小組成員說，“你們知道,，我現(xiàn)在已回到新學(xué)院大學(xué)（New School）,，重新接受教育。我剛知道第一次考試成績,。我的詹姆斯?喬伊斯（James Joyce,，愛爾蘭著名作家──譯注）研究得了 B+，在“焦慮與現(xiàn)實(shí)”這門哲學(xué)課（這時(shí)有人喊,，“這有什么區(qū)別嗎,？”）的成績是 A，寫作課得了 A,?！毙〗M成員為蓋拉格熱烈鼓掌，他自己則謙遜地笑著,。 ????老虎 21 給人的體驗(yàn)還有另外一方面: 會(huì)員互相幫助,，互相提供投資機(jī)會(huì)。索內(nèi)菲爾特有一次說,，“（某某）可以幫你把產(chǎn)品放到 QVC（美國一電視直銷公司──譯注）上,。”卡爾?沃爾夫談起他自己新成立的 Conduit 軟件公司時(shí)說,，“我們在賓西法尼亞州經(jīng)營業(yè)務(wù),，那里有很多優(yōu)秀的軟件開發(fā)人員。我們希望籌集 100 萬的資金,，我自己出了 10 萬美元,，如果你們投資的話,，你們將得到 13% 的可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票?！弊郎系囊恍┤思娂婞c(diǎn)頭,。但是，當(dāng)沃爾夫談到成功地兼顧事業(yè)和家庭時(shí),，小組成員就顯得更有興致了,。他這樣形容他和女兒一起創(chuàng)辦的一項(xiàng)蒸蒸日上的小公司: “我女婿經(jīng)營它，和他一起共事很愉快,。這不僅是為了錢,。” ????這些人當(dāng)中,，有些仍然積極從事著那些曾經(jīng)給他們帶來財(cái)富的工作,。那位投資銀行家對小組成員說，她在利用現(xiàn)金和一家基金做空標(biāo)準(zhǔn)普爾 500 指數(shù)成分股,。最后一個(gè)發(fā)言的是迪奈什?德賽（Dinesh Desai）,，他在上次開會(huì)時(shí)已經(jīng)做了投資答辯。他說,，“我到現(xiàn)在還是感到不適,，這是我所做過的難度最大的發(fā)言。作為首席執(zhí)行官,，我做過不少發(fā)言,。”德賽對自己持有的大量股票感到頭痛,，包括他在高特利公司（Altria）的巨額股票,。他說，“我正在減持股票,，但是積重難返,。” ????在老虎 21 成立初期,，有一個(gè)情況常常遇到,，那就是在討論會(huì)中總會(huì)出現(xiàn)一個(gè)話題──比如說中國或者奔馳（Mercedes）與寶馬（BMW）之爭──讓小組感到了解不深。那為什么不把權(quán)威人士請來,，就各種話題發(fā)表看法呢,？現(xiàn)在，該小組每次開會(huì)都會(huì)有一位或更多專家在午餐時(shí)發(fā)表講話,。在我拜訪的當(dāng)天,，話題是房地產(chǎn)。我們喝著上面說的那種羹,，吃著我們點(diǎn)的牛肉里脊,、酸果豆或雞肉龍葵蘑和豌豆煨飯時(shí),，兩位專家在臺(tái)上講話。第一位是一家大型房地產(chǎn)投資基金的負(fù)責(zé)人,，他談到了投資于商業(yè)房地產(chǎn)的條件（他的基金的投資門檻是 100 萬美元）,。第二位的業(yè)務(wù)規(guī)模小得多，專門從事收拾房地產(chǎn)業(yè)的爛攤子項(xiàng)目,。在講話者結(jié)束發(fā)言并離開后,，大家對講話就開始提出批評。一名小組成員說: “我想知道他要是能干的話,，自己怎么就賺這么點(diǎn)錢,？”另一位則說，他對其中一個(gè)講話者的基金結(jié)構(gòu)持謹(jǐn)慎看法,。 ????吃完午餐后,，在索內(nèi)菲爾特的投資答辯（需要大半個(gè)鐘頭）開始前，小組成員格雷格?奧爾森（Greg Olsen）從莫斯科市外的某個(gè)地方打來電話,，報(bào)告了他最新項(xiàng)目的情況,。他和太空游客丹尼斯?蒂托（Dennis Tito），花了 2,000 萬美元訪問俄羅斯太空船上的國際空間站,。為什么要這樣做呢,？他說: “我一直對科學(xué)感興趣,，我想做些事情,。我的孩子都長大了，所以我覺得是時(shí)候了,?！?/p> ????一天結(jié)束之前，大家還要圍著桌子再進(jìn)行一次討論,，所有成員都要談?wù)勊麄冋J(rèn)為會(huì)開得如何,，或者他們想到的其他任何問題。有一個(gè)人說起他的兒子已經(jīng) 20 多歲了,，還沒想好自己的人生目標(biāo),。小組召集人理查德?拉文（Richard Lavin）就問每個(gè)人，他（她）25 歲時(shí)都在做什么,。其中一人說: “我在法學(xué)院讀書,。”另外一人說: “我在一家小企業(yè)工作,?！?湯米?蓋拉格說: “我在華爾街工作，當(dāng)時(shí)還吸毒,?！崩姆磫柕? “那么誰 25 歲時(shí)開始為人生目標(biāo)奮斗了呢,？”另一人說: “你得讓你兒子明白他絕對不能像你一樣，而且也不應(yīng)該像你一樣,。你得對他放手,。”后來,，那個(gè)兒子有問題的小組成員看上去比較高興了,。“這的確讓我感覺好受多了,，本來你會(huì)感覺很孤單,。能和明白人溝通一下，感覺真的不錯(cuò),?！?/p> ????投資者集合起來自助，而不是依賴華爾街專業(yè)人士的“監(jiān)督”（可以理解成“銷售壓力”）,，這種想法頗有意思,。雖然他們的討論有時(shí)顯些勉強(qiáng)，但他們肯定是真誠的,。此外,，我不禁還想，任何擁有 3,000 萬美元財(cái)富的人肯定都會(huì)有一些對他人有益的東西,。老虎 21 可能不適合所有人,，你需要很富有才能入會(huì)?？扇绻m合你的話,，嘿，他們喝的蟹肉羹還真是不錯(cuò),。 ????譯者: 戴武軍 相關(guān)稿件
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