12月22日,,由泰康保險集團舉辦,、泰康人壽承辦的長壽時代財富高峰論壇暨泰康財富解決方案發(fā)布會在鵬城深圳盛大舉行。長壽時代,,泰康積極建構(gòu)泰康方案,,打造長壽、健康,、富足三大閉環(huán)解決方案,。本次論壇邀請了來自學界、銀行,、保險,、信托、證券,、媒體的多方頂尖學者,、專家,共話長壽時代下財經(jīng)趨勢的危與機,理解泰康財富解決方案的利與道,。

大會啟幕,,《財富》中文版執(zhí)行主編章勱聞做開幕致辭。他首先祝賀了泰康連續(xù)四年進入《財富》世界500強榜單,,2021年排名大幅躍升81位,。隨后,章主編針對2021年《財富》世界500強榜單,,用大視角的數(shù)字分析,,詮釋了營收、利潤和榜單三者的關系,。就中美企業(yè)在入圍數(shù)量,、競爭力、盈利和利潤水平等多個維度進行了比較,。他指出:“在我們的凈資產(chǎn)收益率(ROE)榜上,,中國公司中,排位前10的公司里,,唯一的一家保險公司就是泰康保險集團,。”

隨后,,南方科技大學商學院院長,、清華大學五道口金融學院教授周皓,以經(jīng)濟學者的敏感聚焦未來宏觀政策和2022年投資主題,,從新冠肺炎疫情影響,、宏觀政策的彈性和韌性發(fā)展、中美博弈中的利率走向,、央行決策對房地產(chǎn)和金融的影響以及未來滯脹的背景和國內(nèi)資產(chǎn)的配置機遇等維度進行一一闡釋,。

穿越時代周期的變遷,把握確定性的機遇,,泰康保險集團執(zhí)行副總裁兼首席投資官段國圣發(fā)表了《把握經(jīng)濟轉(zhuǎn)型脈絡,,發(fā)揮復利偉大作用》主旨演講。他坦言,,發(fā)揮復利作用需要兩個條件:一是時間足夠長,,二是投資回報要穩(wěn)定。遵循長期主義,、尊重專業(yè)精神,、進行主動管理,建構(gòu)科學,、均衡的財富和資產(chǎn)管理安排,。段國圣指出,,權益資產(chǎn)的長期回報一枝獨秀,但高收益也面臨高風險,。應對權益資產(chǎn)的高波動性,,一是要進行品種多元化配置,二是要拉長投資期限,、發(fā)揮“時間分散化”效應,,三是通過專業(yè)機構(gòu)的主動管理,改善權益投資的風險收益特征,。段國圣基于個人視角提出了五方面資產(chǎn)配置建議:首先,,對自身需求做好規(guī)劃,兼顧未來養(yǎng)老和健康需求,,配置一定的人壽保險,、健康保險和年金保險,發(fā)揮保險的杠桿作用和復利效應,,降低未來的不確定性,。第二,配置均衡型“固收+”產(chǎn)品,,實現(xiàn)長期穩(wěn)定回報,。第三,適當配置權益型產(chǎn)品,,將長期不用,、能夠容忍短期虧損的資金投資于權益市場,通過機構(gòu)的主動管理創(chuàng)造超額收益,。第四,,關注契合未來經(jīng)濟轉(zhuǎn)型方向的長期優(yōu)秀賽道,如“大健康+消費”和“新能源+科技”,,適度多元化布局,。第五,風險承受能力較低的資金,,可投資于純固定收益類的產(chǎn)品,但要注重防范信用風險,。
在圓桌論壇環(huán)節(jié),,針對2022年資產(chǎn)配置的機遇與風險這一話題,嘉賓群策群力,,從銀行,、保險、信托,、證券四個維度,,為明年的資產(chǎn)配置提出了高屋建瓴的分析和中肯的建議,。

五礦國際信托有限公司總經(jīng)理王卓提出了“五化”概念:一是策略化配置固收及保險產(chǎn)品。二是戰(zhàn)略化配置權益類投資產(chǎn)品,。三是賽道化配置實業(yè)投行產(chǎn)品,。四是基金化配置新基建產(chǎn)品。五是需求化配置房地產(chǎn)產(chǎn)品,。
招商銀行總行私人銀行部總經(jīng)理王晏蓉表示:長壽時代,,建議個人投資者做好三個方面的準備。具體來看,,首先,,要認真對待長壽與養(yǎng)老,尤其高凈值人群要認真規(guī)劃未來的財富,。第二,,選擇專業(yè)機構(gòu)提前配置年金險、養(yǎng)老理財,、養(yǎng)老型基金等長期型產(chǎn)品,。第三,不僅要財富安全,,還要提前做好其他方面的準備,,讓生命充滿價值。
華創(chuàng)證券總裁助理,、研究所所長董廣陽提出了兩點建議:一則是需要更加全生命周期的儲備養(yǎng)老,,二則是更加多元化的資產(chǎn)配置。他指出:“國內(nèi)財富資產(chǎn)集中在儲蓄和地產(chǎn),,我們要未雨綢繆,,要更加多元化的把儲蓄和地產(chǎn)的資產(chǎn)更多轉(zhuǎn)向債券、權益市場,?!?/p>
而針對長壽時代下對資產(chǎn)配置的特殊影響,泰康保險集團副總裁,、泰康人壽常務副總裁兼首席運營官黃新平分析表示:“財富管理的時代,,不僅有自然的壽命,還要有健康的壽命,,財富的壽命,。戰(zhàn)略資產(chǎn)的配置,把握賽道,、提前布局頭部企業(yè)是給我們的客戶真正提前播種,,提前做戰(zhàn)略的配置,符合未來的方向,。所以我們把戰(zhàn)略資產(chǎn)和戰(zhàn)術資產(chǎn)做好配置,,真正來延長我們客戶財富的壽命,。基于此,,應對長壽時代,,要延長三個壽命:自然壽命、健康壽命和財富壽命,,泰康提出三個完整的解決方案,。”

“1+N“財富團隊,、立體化財富服務,、全生態(tài)財富產(chǎn)品”三個維度共同構(gòu)成了泰康財富解決方案。泰康保險集團投資管理部總經(jīng)理陳奕倫在論壇上隆重發(fā)布了泰康財富解決方案,。其中1+N服務團隊指:以健康財富規(guī)劃師(HWP)為核心,,通過HWP,客戶可以連接到泰康全生態(tài)的專家顧問,,包括但不限于產(chǎn)品,、精算、法稅,、健康,、投資、風險管理,、藝術品和公益慈善等多個領域,。立體化財富服務,則由泰生活服務平臺和9個細分領域的特殊服務共同打造,,為客戶提供7*24小時周到的照料,。全生態(tài)財富產(chǎn)品,則覆蓋了保險,、基金,、信托、資管,、另類,、境外財富管理和公益慈善7個大類。泰康財富解決方案的發(fā)布,,意味著通過生態(tài)內(nèi)部的優(yōu)化創(chuàng)新,,泰康基于長壽時代在財富管理領域協(xié)同整合,為客戶提供更加專業(yè),、便捷和有溫度的服務。

最后,,泰康保險集團創(chuàng)始人,、董事長兼首席執(zhí)行官陳東升發(fā)表了《迎接新財富時代》的閉幕演講,。他指出,不論從財富創(chuàng)造,、財富積累還是財富的傳承的角度來理解,,2021年都是一個分水嶺。特別長壽時代正在到來,,百歲人生成為大概率事件,,人人帶病長期生存。所以長壽時代一定帶來健康時代,,要長壽,、要健康沒有錢是不行的,一定還會帶來財富時代,?!疤┛捣桨傅谋举|(zhì)就是三個元素:長壽、健康,、富足,。長壽時代來了,長壽要養(yǎng)老,,老年后慢病產(chǎn)生,,需要健康的醫(yī)療和康復護理,而這些服務如何去完成支付,?泰康方案本質(zhì)上就是一個為長壽時代籌資的方案,,是一種時空觀,。社保、企業(yè)員工福利計劃和個人商業(yè)保險通過空間轉(zhuǎn)換發(fā)揮杠桿效應籌資,,養(yǎng)老金通過時間原理釋放復利效應籌資,。”同時,,陳東升董事長還就長壽時代的投資思考進行了分享,。他認為:新能源和大健康是未來的兩個超級賽道,而科技,、消費是兩個輔助賽道,,“兩主兩輔”,,構(gòu)造了泰康財富的閉環(huán)。
