12月22日,,由泰康保險集團舉辦、泰康人壽承辦的長壽時代財富高峰論壇暨泰康財富解決方案發(fā)布會在鵬城深圳盛大舉行,。長壽時代,,泰康積極建構(gòu)泰康方案,打造長壽,、健康,、富足三大閉環(huán)解決方案。本次論壇邀請了來自學(xué)界,、銀行,、保險、信托,、證券,、媒體的多方頂尖學(xué)者、專家,,共話長壽時代下財經(jīng)趨勢的危與機,,理解泰康財富解決方案的利與道。
大會啟幕,,《財富》中文版執(zhí)行主編章勱聞做開幕致辭,。他首先祝賀了泰康連續(xù)四年進入《財富》世界500強榜單,,2021年排名大幅躍升81位。隨后,,章主編針對2021年《財富》世界500強榜單,,用大視角的數(shù)字分析,詮釋了營收,、利潤和榜單三者的關(guān)系,。就中美企業(yè)在入圍數(shù)量、競爭力,、盈利和利潤水平等多個維度進行了比較,。他指出:“在我們的凈資產(chǎn)收益率(ROE)榜上,中國公司中,,排位前10的公司里,,唯一的一家保險公司就是泰康保險集團?!?/p>
隨后,,南方科技大學(xué)商學(xué)院院長、清華大學(xué)五道口金融學(xué)院教授周皓,,以經(jīng)濟學(xué)者的敏感聚焦未來宏觀政策和2022年投資主題,,從新冠肺炎疫情影響、宏觀政策的彈性和韌性發(fā)展,、中美博弈中的利率走向,、央行決策對房地產(chǎn)和金融的影響以及未來滯脹的背景和國內(nèi)資產(chǎn)的配置機遇等維度進行一一闡釋。
穿越時代周期的變遷,,把握確定性的機遇,,泰康保險集團執(zhí)行副總裁兼首席投資官段國圣發(fā)表了《把握經(jīng)濟轉(zhuǎn)型脈絡(luò),發(fā)揮復(fù)利偉大作用》主旨演講,。他坦言,,發(fā)揮復(fù)利作用需要兩個條件:一是時間足夠長,二是投資回報要穩(wěn)定,。遵循長期主義、尊重專業(yè)精神,、進行主動管理,,建構(gòu)科學(xué)、均衡的財富和資產(chǎn)管理安排,。段國圣指出,,權(quán)益資產(chǎn)的長期回報一枝獨秀,但高收益也面臨高風(fēng)險,。應(yīng)對權(quán)益資產(chǎn)的高波動性,,一是要進行品種多元化配置,二是要拉長投資期限、發(fā)揮“時間分散化”效應(yīng),,三是通過專業(yè)機構(gòu)的主動管理,,改善權(quán)益投資的風(fēng)險收益特征。段國圣基于個人視角提出了五方面資產(chǎn)配置建議:首先,,對自身需求做好規(guī)劃,,兼顧未來養(yǎng)老和健康需求,配置一定的人壽保險,、健康保險和年金保險,,發(fā)揮保險的杠桿作用和復(fù)利效應(yīng),降低未來的不確定性,。第二,,配置均衡型“固收+”產(chǎn)品,實現(xiàn)長期穩(wěn)定回報,。第三,,適當(dāng)配置權(quán)益型產(chǎn)品,將長期不用,、能夠容忍短期虧損的資金投資于權(quán)益市場,,通過機構(gòu)的主動管理創(chuàng)造超額收益。第四,,關(guān)注契合未來經(jīng)濟轉(zhuǎn)型方向的長期優(yōu)秀賽道,,如“大健康+消費”和“新能源+科技”,適度多元化布局,。第五,,風(fēng)險承受能力較低的資金,可投資于純固定收益類的產(chǎn)品,,但要注重防范信用風(fēng)險,。
在圓桌論壇環(huán)節(jié),針對2022年資產(chǎn)配置的機遇與風(fēng)險這一話題,,嘉賓群策群力,,從銀行、保險,、信托,、證券四個維度,為明年的資產(chǎn)配置提出了高屋建瓴的分析和中肯的建議,。
五礦國際信托有限公司總經(jīng)理王卓提出了“五化”概念:一是策略化配置固收及保險產(chǎn)品,。二是戰(zhàn)略化配置權(quán)益類投資產(chǎn)品。三是賽道化配置實業(yè)投行產(chǎn)品,。四是基金化配置新基建產(chǎn)品,。五是需求化配置房地產(chǎn)產(chǎn)品,。
招商銀行總行私人銀行部總經(jīng)理王晏蓉表示:長壽時代,建議個人投資者做好三個方面的準備,。具體來看,,首先,要認真對待長壽與養(yǎng)老,,尤其高凈值人群要認真規(guī)劃未來的財富,。第二,選擇專業(yè)機構(gòu)提前配置年金險,、養(yǎng)老理財,、養(yǎng)老型基金等長期型產(chǎn)品。第三,,不僅要財富安全,,還要提前做好其他方面的準備,讓生命充滿價值,。
華創(chuàng)證券總裁助理,、研究所所長董廣陽提出了兩點建議:一則是需要更加全生命周期的儲備養(yǎng)老,二則是更加多元化的資產(chǎn)配置,。他指出:“國內(nèi)財富資產(chǎn)集中在儲蓄和地產(chǎn),,我們要未雨綢繆,要更加多元化的把儲蓄和地產(chǎn)的資產(chǎn)更多轉(zhuǎn)向債券,、權(quán)益市場,。”
而針對長壽時代下對資產(chǎn)配置的特殊影響,,泰康保險集團副總裁,、泰康人壽常務(wù)副總裁兼首席運營官黃新平分析表示:“財富管理的時代,不僅有自然的壽命,,還要有健康的壽命,,財富的壽命。戰(zhàn)略資產(chǎn)的配置,,把握賽道,、提前布局頭部企業(yè)是給我們的客戶真正提前播種,提前做戰(zhàn)略的配置,,符合未來的方向,。所以我們把戰(zhàn)略資產(chǎn)和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)做好配置,真正來延長我們客戶財富的壽命,。基于此,,應(yīng)對長壽時代,,要延長三個壽命:自然壽命,、健康壽命和財富壽命,泰康提出三個完整的解決方案,?!?/p>
“1+N“財富團隊、立體化財富服務(wù),、全生態(tài)財富產(chǎn)品”三個維度共同構(gòu)成了泰康財富解決方案,。泰康保險集團投資管理部總經(jīng)理陳奕倫在論壇上隆重發(fā)布了泰康財富解決方案。其中1+N服務(wù)團隊指:以健康財富規(guī)劃師(HWP)為核心,,通過HWP,,客戶可以連接到泰康全生態(tài)的專家顧問,包括但不限于產(chǎn)品,、精算,、法稅、健康,、投資,、風(fēng)險管理、藝術(shù)品和公益慈善等多個領(lǐng)域,。立體化財富服務(wù),,則由泰生活服務(wù)平臺和9個細分領(lǐng)域的特殊服務(wù)共同打造,為客戶提供7*24小時周到的照料,。全生態(tài)財富產(chǎn)品,,則覆蓋了保險、基金,、信托,、資管、另類,、境外財富管理和公益慈善7個大類,。泰康財富解決方案的發(fā)布,意味著通過生態(tài)內(nèi)部的優(yōu)化創(chuàng)新,,泰康基于長壽時代在財富管理領(lǐng)域協(xié)同整合,,為客戶提供更加專業(yè)、便捷和有溫度的服務(wù),。
最后,,泰康保險集團創(chuàng)始人、董事長兼首席執(zhí)行官陳東升發(fā)表了《迎接新財富時代》的閉幕演講,。他指出,,不論從財富創(chuàng)造、財富積累還是財富的傳承的角度來理解,,2021年都是一個分水嶺,。特別長壽時代正在到來,,百歲人生成為大概率事件,人人帶病長期生存,。所以長壽時代一定帶來健康時代,,要長壽、要健康沒有錢是不行的,,一定還會帶來財富時代,。“泰康方案的本質(zhì)就是三個元素:長壽,、健康,、富足。長壽時代來了,,長壽要養(yǎng)老,,老年后慢病產(chǎn)生,需要健康的醫(yī)療和康復(fù)護理,,而這些服務(wù)如何去完成支付,?泰康方案本質(zhì)上就是一個為長壽時代籌資的方案,是一種時空觀,。社保,、企業(yè)員工福利計劃和個人商業(yè)保險通過空間轉(zhuǎn)換發(fā)揮杠桿效應(yīng)籌資,養(yǎng)老金通過時間原理釋放復(fù)利效應(yīng)籌資,?!蓖瑫r,陳東升董事長還就長壽時代的投資思考進行了分享,。他認為:新能源和大健康是未來的兩個超級賽道,,而科技、消費是兩個輔助賽道,,“兩主兩輔”,,構(gòu)造了泰康財富的閉環(huán)。