LPR屬于浮動(dòng)利率的，隨行就市,，現(xiàn)在降下來(lái),，整體房貸利率也降下來(lái)了，以后LPR上升,，房貸利率也會(huì)跟著上升,。尤其之前加點(diǎn)多的，這次存量房貸下降,，變相把加點(diǎn)降低了很多,，只要LPR不大漲,，一兩年內(nèi)的房貸利率大概率會(huì)比原來(lái)沒(méi)降的時(shí)候低很多。尤其100萬(wàn)左右的,，這次下降,，每個(gè)月月供能少好幾百。

當(dāng)然,，有人會(huì)想如果之后浮動(dòng)利率漲上去,，貸款利率也是會(huì)跟著漲的。但是通常情況下不用擔(dān)心,。一方面,，現(xiàn)在的大勢(shì)就是降息，降下去,，因?yàn)榻?jīng)濟(jì)形勢(shì),，沒(méi)有加息的預(yù)期。另外一方面,，浮動(dòng)利率漲了,，加息了，證明經(jīng)濟(jì)開(kāi)始復(fù)蘇上升了,，大部分人的收入也會(huì)上來(lái),，會(huì)抵消掉這部分利率上漲。大不了還可以提前還款,。

估計(jì)現(xiàn)在最糾結(jié)的是那些固定利率的借款人,，不得不重新面對(duì)2020年的那道選擇題：“固定還是浮動(dòng)？”是繼續(xù)堅(jiān)持固定利率,，回避利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)呢,？還是選擇浮動(dòng)利率，隨之“起起伏伏”,？